Conociendo los requisitos KYC para el juego en línea

Durante las últimas cinco décadas, el KYC (Know Your Client – Conoce a tu Cliente) se ha vuelto cada vez más estricto y amplio, y son pocos los países en el mundo que no tienen algún tipo de control sobre el proceso.

Este procedimiento es esencial para prevenir fraudes y actividades delictivas, e incluso para garantizar que los jugadores tengan una experiencia que puedan permitirse. Cada vez que un jugador registra una cuenta en un casino, el casino está obligado a verificar los antecedentes del jugador.

En la mayoría de las situaciones, la documentación KYC es un proceso simple de subir una identificación y una factura de servicios públicos. En circunstancias especiales, el proceso puede ser más complejo y prolongado.

Como jugador recién registrado, es vital subir cualquier documentación KYC tan pronto como se solicite. Los retrasos en el envío de documentación pueden llevar a retrasos en las apuestas y, lo que es más importante, en reclamar las ganancias y transferirlas a la cuenta designada.

Normalmente, un casino o casa de apuestas te informará sobre los tipos de documentación que necesitas proporcionar y si ha sido aceptada. Pero los documentos KYC también tienen fechas de vencimiento, por lo que si el sitio no te ha avisado, vale la pena verificar si tus documentos necesitan ser actualizados.

¿Qué significa KYC?
Conoce a tu Cliente (KYC por sus siglas en inglés) son quizás tres de las palabras más importantes en la industria del juego, y tal vez en cualquier negocio que puedas imaginar. Tener mejor información sobre los antecedentes de un jugador significa que un producto puede adaptarse mucho mejor al usuario, brindando una mejor experiencia.

Las leyes de juego también requieren que un establecimiento haga que un jugador demuestre que es quien dice ser. Es muy común que los nuevos registros se realicen con nombres, direcciones y credenciales falsas, e incluso intenten usar métodos de pago robados.

El KYC es el arma perfecta para luchar contra los estafadores y proteger a los jugadores reales que desean usar la plataforma con fines de entretenimiento.

Tipos de documentos KYC
Los tipos de documentos KYC más utilizados son la identificación (ID) y la prueba de domicilio (POA por sus siglas en inglés). Juntos, estos documentos pueden ser cruzados y monitoreados para garantizar que los jugadores cumplan los Términos y Condiciones del establecimiento.

· ID – La identificación puede ser un pasaporte, un documento de identidad o una licencia de conducir. El ID mostrará el país de residencia del jugador, su edad y su foto junto a su nombre completo. Esto debe coincidir con la información proporcionada en el registro.
· POA ­– La prueba de domicilio suele ser una factura emitida por una entidad gubernamental o una empresa de servicios públicos semi-gubernamental, como una factura de agua o electricidad. Estas facturas muestran el nombre, la dirección y que el propietario de la factura está activo en esa dirección. La factura debe tener menos de tres meses de antigüedad.

Una vez subidos los documentos, la plataforma de juego pasará por varias etapas antes de aceptar los documentos.

Programa de Identificación del Cliente (CIP)
El establecimiento de juego examinará los documentos para asegurarse de que sean formas válidas de ID y POA, antes de verificar inconsistencias. Los nombres deben coincidir, el límite de edad del jugador debe ser mayor de 18 años y el jugador debe vivir en un país aceptado.

Una vez que los documentos han sido aceptados, el establecimiento generalmente informará al jugador o solicitará más información.

Debida Diligencia del Cliente (CDD)
Un establecimiento de juego también está obligado a realizar una verificación de antecedentes de un jugador registrado, verificando nuevamente las bases de datos para asegurarse de que no haya órdenes de arresto por actividades delictivas pasadas, o que sean quienes dicen ser.

También es cada vez más común que los establecimientos conozcan más sobre los jugadores por seguridad. La adicción al juego es una realidad. Las plataformas deben establecer la capacidad del jugador para lidiar con diferentes niveles de riesgo y los niveles que un jugador puede permitirse apostar para garantizar que no afectará sus estándares normales de vida. En algunos casos, se pueden requerir verificaciones y cuestionarios adicionales.

Monitoreo continuo
Las circunstancias de un jugador pueden cambiar, al igual que su país de residencia e incluso su nacionalidad. Los sitios están obligados a solicitar información actualizada de los jugadores. Si los documentos de ID o POA están obsoletos, se solicitarán nuevos. El incumplimiento puede llevar a la pérdida de acceso al sitio web de apuestas.

Inconvenientes del KYC
Puede haber situaciones en las que el KYC pueda ser intrusivo.

El KYC toma tiempo, retrasa el acceso de un jugador a los retiros, pero es inusual que esto se extienda más allá de tres días hábiles. Si los documentos KYC están en orden y son aceptados, los retiros deberían procesarse sin demora.

Cuando los jugadores y las plataformas siguen correctamente los procedimientos de KYC, es una forma increíblemente eficiente y rápida de poner en funcionamiento las cuentas de juego. El KYC existe para proteger, no para obstaculizar la diversión o la emoción.