Negli ultimi cinque decenni, il KYC è diventato più rigoroso e più completo e sono rimasti pochi paesi al mondo che non hanno una qualche forma di controllo sul processo. Conoscere il proprio cliente è essenziale per prevenire frodi e attività criminali e anche per garantire che i giocatori vivano un’esperienza che possono permettersi. Ogni volta che un giocatore registra un account in un casinò, il casinò è obbligato a verificare i precedenti del giocatore.
Nella maggior parte dei casi, la documentazione KYC è un semplice processo di caricamento di un documento di identità e di una bolletta. In circostanze speciali, il processo può essere più complesso e lungo. Come giocatore appena registrato, è fondamentale caricare qualsiasi documentazione KYC non appena viene richiesta. I ritardi nel caricamento possono comportare ritardi nelle scommesse e, cosa ancora più importante, nella richiesta delle vincite e nel loro trasferimento sul conto nominato.
Di solito, il casinò o un bookmaker ti informa sui tipi di documentazione da fornire e se è stata accettata. Ma i documenti KYC hanno anche delle date di scadenza, quindi se non sei stato avvisato, vale la pena controllare se i tuoi documenti devono essere aggiornati.
Know Your Client sono forse tre delle parole più importanti nel settore del gioco e, forse, in qualsiasi attività commerciale tu possa pensare. Avere maggiori informazioni sul background di un giocatore significa che un prodotto può essere molto più adatto al giocatore, offrendogli in definitiva un’esperienza migliore. Le leggi sul gioco richiedono anche che un locale abbia una prova del giocatore che è chi dice di essere. È fin troppo comune che le nuove registrazioni si registrino con nomi, indirizzi e credenziali falsi, persino tentando di utilizzare metodi di pagamento rubati.
KYC è l’arma perfetta per combattere i truffatori e proteggere i veri giocatori che vogliono usare la piattaforma per divertirsi.
I tipi più comuni di documenti KYC sono ID di identificazione e prova di indirizzo POA. Insieme, questi documenti possono essere confrontati e monitorati per garantire che i giocatori siano attivi secondo i Termini e condizioni della sede.
Una volta caricati i documenti di conformità, la sede di gioco attraverserà diverse fasi prima di accettare i documenti.
Il locale di gioco esaminerà i documenti per assicurarsi che ID e POA siano validi, prima di verificare eventuali incongruenze. I nomi devono corrispondere, il limite di età del giocatore deve essere superiore a 18 anni e il giocatore deve vivere in un paese accettato. Una volta accettati i documenti, il locale di solito informerà il giocatore o chiederà ulteriori informazioni.
Due diligence del cliente CDD
Un locale di gioco è anche tenuto a effettuare una verifica dei precedenti di un giocatore che si registra, controllando nuovamente i database per assicurarsi che non vi siano mandati per attività criminali passate o che siano chi affermano di essere. È anche sempre più comune per i locali conoscere meglio i giocatori per motivi di sicurezza. La dipendenza dal gioco è una cosa reale. I locali devono stabilire la capacità di un giocatore di far fronte a diversi livelli di rischio e i livelli con cui un giocatore può permettersi di scommettere per assicurarsi che ciò non influisca sui suoi normali standard di vita. In alcuni casi, potrebbero essere richiesti controlli e questionari aggiuntivi.
Monitoraggio continuo
Le circostanze di un giocatore possono cambiare, così come il suo paese di residenza e persino la sua nazionalità. Le sedi sono tenute a richiedere informazioni aggiornate ai giocatori. Se i documenti di identità o POA diventano obsoleti, ne saranno richiesti di nuovi. La non conformità può comportare la perdita dell’accesso al sito web della sede.
Ci possono essere alcune situazioni in cui il KYC può essere intrusivo.
Il KYC richiede tempo, ritarda l’accesso di un giocatore ai prelievi, ma è insolito che ciò si estenda oltre i tre giorni lavorativi. Se i documenti KYC sono in atto e accettati, i normali livelli di prelievi dovrebbero essere elaborati senza ritardi. Quando i giocatori e le sedi seguono correttamente le procedure KYC, è un modo incredibilmente efficiente e rapido per avviare e gestire gli account di gioco. Il KYC è lì per proteggere, non per ostacolare il divertimento o adrenalina.
KYC è fondamentale per prevenire frodi, riciclaggio di denaro e altre attività criminali. Aiuta anche a garantire che i giocatori siano chi dicono di essere e possano permettersi le loro attività di gioco d’azzardo, migliorando la sicurezza generale dei giocatori.
I documenti KYC più comuni sono:
Identificazione (ID): Passaporto, carta d’identità o patente di guida che mostra il paese di residenza del giocatore, età e nome completo.
Prova di indirizzo (POA): Una bolletta o una bolletta emessa dal governo che mostra il nome e l’indirizzo del giocatore, vecchia di meno di tre mesi.
La procedura KYC richiede in genere fino a tre giorni lavorativi, ma può variare a seconda del casinò e della completezza della documentazione fornita.
